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기업분석보고서

기업분석보고서 3. 한국투자증권, 올해 사업전략은 무엇인가?

업데이트 2020.07.03. 조회수 380


재무제표는 기업의 재무상태와 경영지표를 가장 쉽게 파악하기 위해 작성한 회계 보고서이다. 해당 기업의 경영진이 회사를 잘 경영하고 있는지 보여주는 경영실적 보고서의 의미를 갖는다. 지원자는 기업의 실적과 재무건전성을 토대로 현재 기업의 경영상황을 분석할 수 있어야 하며 이를 토대로 지원기업에 대해 재무안전성과 경영상태에 대한 확신을 가질 수 있어야 한다. 명시된 기업 연혁, 사업분야, 재무제표를 통하여 기업의 실적과 경영 및 사업현황을 알아보자.


사업 분야


위탁매매
연초 이후 국내 주식시장의 침체로 인해 FY2019 1분기(2019년 1월 ~ 3월) 시장약정 규모 (KOSPI, KOSDAQ 등)는 1,272조원으로 전기 1,924조원 대비 33.9% 감소했습니다. 한국투자증권의 위탁매매 수익은 전년동기 763억원 대비 36.9% 감소한 481억원을 기록하였습니다. 한국투자증권은 On-Off를 아우르는 다변화된 영업 기반을 토대로 다양한 컨텐츠 및 서비스를 제공함으로써 수익성과 경쟁력을 확보해 나가기 위해 노력하고 있습니다.

자산관리
한국투자증권은 FY2018 기말 잔고 91.9조원 대비 7.4% 증가한 98.7조원을 기록하였습니다. 다만 2018년 8월, 주택도시기금 전담운용기관 계약 만료 따른 자산이관으로 FY2019 1분기(2019년 1월 ~ 3월) 자산관리 부문수익은 전년 동기 321억원 대비 9.5% 감소한 291억원을 기록하였습니다.

투자은행
FY2019 1분기에 한국투자증권이 높은 경쟁력을 보유한 공모 분야(기업공개, 공모증자)는 시장 침체로 부진한 실적을 기록했습니다. 그러나 사모 분야(회사채, 구조화금융, 인수금융, PF대출, 대체투자 등)는 다양한 네트워크를 활용해 적극적으로 영업을 펼친 결과 양호한 실적을 기록해 여전히 업계를 선도하고 있습니다. 이에 FY2019 1분기 IB부문 수수료수익은 전기 423억원 대비 22.4% 증가한 517억원을 달성하여 업계 선두권을 유지하고 있습니다. 또한 공모 분야도 현재 진행 중인 deal이 진행되면서 향후 실적이 개선될 것으로 예상됩니다.

자산운용
FY2019 1분기 Trading 부문은 이자수익, 배당수익 등으로 구성되며, 전년 동기 1,895억원 대비 48.6% 증가한 2,817억원을 기록하였습니다. 한국투자증권은 운용 프로세스 고도화 및 리스크 관리 기능 강화를 통해 한국 및 미국의 기준금리 변동 등 시장추세에 정확하게 대응할 수 있도록 만전을 기함으로써 운용의 안정성을 높여나갈 것입니다.


재무제표 분석


대차대조표(대변차변대조표)
대차대조표에는 기업이 보유한 총자산, 부채, 자본금의 규모와 유형 등 기업의 재무상태와 관련된 모든 내용이 포함됩니다. 대차대조표는 차변(좌측)에 자산에 대해 기록하고, 대변(우측)에 부채나 자본을 기재하여 대변차변대조표라고 부르는 것을 줄인 것입니다. 대차대조표는 영어로 밸런스 시트(Balance sheet)라고 하는데 이는 대차평균의 원리에 의해 차변의 합과 대변의 합이 동일하기 때문입니다.

· 자산총계 : 기업이 소유하고 있는 유무형의 재산의 가치평가액
· 부채총계 : 기업이 주주 외의 타인으로부터 빌려온 자금의 총액
· 자본총계 : 자산총계에서 부채총계를 제외한 금액

손익계산서
손익계산서는 일정 기간 동안의 총수익과 이를 얻기 위하여 소요된 비용을 대비시킴으로써 순손익을 확정하는 동시에 그 순손익을 발생원인 별로 나눠 기재하여 회계기간 동안의 기업경영 성과에 대한 정보를 쉽게 파악할 수 있습니다.

· 매출액 : 해당 기업이 물품을 생산하여 판매한 총액
· 영업이익 : 매출총이익에서 판매비와 관리비, 기타 비용을 뺀 금액


Key Point

한국투자증권의 자산총계는 지속적으로 증가하는 추세에 있습니다. 2018년에는 전년대비 21.5%의 증가율을 기록했으며, 2019년에는 6.3% 가량 증가했습니다. 부채와 자본 총계 또한 지속적 증가를 보이는데, 부채총계의 경우 2018년에 23.8%, 2019년에는 약 7%의 증가율을 기록했습니다. 한편 자본의 경우는 부채보다 증가폭이 작은데, 2018년에 약 3%, 2019년에는 약 0.4% 정도 증가했습니다. 기업의 총부채를 총자산으로 나눈 값인 부채비율을 살펴보면 2017년에는 777.6%, 933.9%, 994.9%를 기록한 것으로 미루어 볼 때, 2018년에 재무안정성이 눈에 띄게 악화되었으며, 2019년에 그를 회복하지 못한 것으로 분석됩니다. 한편 영업이익의 경우 2018년에 전년대비 약 29.5% 증가했으며, 2019년 3월까지의 추세로 추정컨대, 증가추세를 계속해서 이어나갈 것으로 예상됩니다.



에디터 ㅣ양예슬 yyesuel@

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