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기업분석보고서

기업분석보고서 3. DB금융투자, 올해 사업전략은 무엇인가?

업데이트 2020.06.23. 조회수 52


재무제표는 기업의 재무상태와 경영지표를 가장 쉽게 파악하기 위해 작성한 회계 보고서이다. 해당 기업의 경영진이 회사를 잘 경영하고 있는지 보여주는 경영실적 보고서의 의미를 갖는다.
지원자는 기업의 실적과 재무건전성을 토대로 현재 기업의 경영상황을 분석할 수 있어야 하며 이를 토대로 지원기업에 대해 재무안전성과 경영상태에 대한 확신을 가질 수 있어야 한다. 명시된 기업 연혁, 사업분야, 재무제표를 통하여 기업의 실적과 경영 및 사업현황을 알아보자.


사업 분야


금융투자업
· 투자매매업
회사가 자기계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 증권의 발행·인수또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것입니다.

· 투자중개업
고객 등 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도·매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행·인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것입니다.

· 투자자문업
금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목, 취득·처분, 취득·처분의 방법, 수량, 가격 및 시기 등에 대한 판단을 말합니다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것입니다.

· 투자일임업
투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것입니다.

· 신탁업
신탁을 영업으로 하는 것입니다.

· 집합투자업
집합투자를 영업으로 하는 것 입니다.

저축은행업
상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공을 영업으로 하는 것입니다.

재무제표 분석


대차대조표(대변차변대조표)
대차대조표에는 기업이 보유한 총자산, 부채, 자본금의 규모와 유형 등 기업의 재무상태와 관련된 모든 내용이 포함됩니다. 대차대조표는 차변(좌측)에 자산에 대해 기록하고, 대변(우측)에 부채나 자본을 기재하여 대변차변대조표라고 부르는 것을 줄인 것입니다. 대차대조표는 영어로 밸런스 시트(Balance sheet)라고 하는데 이는 대차평균의 원리에 의해 차변의 합과 대변의 합이 동일하기 때문입니다.

· 자산총계 : 기업이 소유하고 있는 유무형의 재산의 가치평가액
· 부채총계 : 기업이 주주 외의 타인으로부터 빌려온 자금의 총액
· 자본총계 : 자산총계에서 부채총계를 제외한 금액

손익계산서
손익계산서는 일정 기간 동안의 총수익과 이를 얻기 위하여 소요된 비용을 대비시킴으로써 순손익을 확정하는 동시에 그 순손익을 발생원인 별로 나눠 기재하여 회계기간 동안의 기업경영 성과에 대한 정보를 쉽게 파악할 수 있습니다.

· 매출액 : 해당 기업이 물품을 생산하여 판매한 총액
· 영업이익 : 매출총이익에서 판매비와 관리비, 기타 비용을 뺀 금액


Key Point

DB금융그룹 계열 증권사인 DB금융투자가 빠르게 실적을 개선하고 있습니다. 부실자산을 대거 정리하고, 투자은행(IB) 부문에서 성과를 올린 결과로 해석됩니다. 그룹 계열사의 영업망을 바탕으로 한 탄탄한 시장 지위 덕에 신용등급이 상향될 가능성도 제기되고 있습니다. 신용등급 A로의 상향가능성이 점쳐지고 있습니다. DB금융투자는 2019년 들어 3분기까지 IB 부문에서 453억원의 이익을 냈습니다. DB금융투자의 IB 부문 이익은 2015년 235억원에서 2016년 343억원으로 늘어났습니다. 2017년과 2018년에는 각각 510억원, 545억원을 기록하며 성장세를 이어가고 있습니다. 채권발행 주선과 인수, 유동화증권 매입약정 등 IB 부문 업무를 통해 17년~19년 동안 전체 영업순수익의 37%를 창출했습니다. IB 부문 약진에 힘입어 DB금융투자의 영업이익은 2016년 7억원에서 가파르게 증가, 19년 3분기까지 638억원을 기록했습니다. 국내 신용평가사들은 DB금융투자의 신용등급(A)에 긍정적 등급전망을 부여해 상향 조정 가능성을 열어뒀습니다.

2015~2017년 DB금융투자의 수익성을 떨어뜨린 주요 원인인 비경상 손실도 줄어들고 있습니다. 2015년에는 부실자산 감액 손실이 414억원 발생했고, 2016년에는 주가연계증권(ELS) 부문이 부진했습니다. 2017년에는 대우조선해양 기업어음(CP) 손실 인식, 사모펀드(PEF)를 통해 보유하고 있던 동부대우전자 지분 관련 감액 손실 등이 겹쳐졌습니다. 하지만 부실자산 정리를 마치면서 지난해부터 수익성이 개선되기 시작했습니다. 올 들어서는 기업공개(IPO) 주관 관련 이익과 자기매매 부문 이익이 늘어 수익성이 좋아졌습니다.



에디터 ㅣ양예슬 yyesuel@

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