기업심층분석 3. KDB산업은행, 재무제표 및 사업보고서
업데이트 2023.09.29. 조회수 10,745
재무제표는 기업의 재무 상태와 경영 지표를 가장 쉽게 파악하기 위해 작성한 회계 보고서다. 해당 기업의 경영진이 회사를 잘 경영하고 있는지 보여주는 경영실적보고서의 의미를 갖는다. 지원자는 기업의 실적과 재무 건전성을 토대로 현재 기업의 경영 상황을 분석할 수 있어야 하며, 이를 토대로 지원 기업에 대해 재무 안전성과 경영 상태에 대한 확신을 가질 수 있어야 한다.
KDB산업은행, 재무제표 분석
Analysis 1. 매출 현황
KDB산업은행의 2022년 총매출액이 50조 원을 넘기며 전년 대비 51.97% 증가했다. 2021년 4조 1,253억 원이던 이자수익이 2022년 6조 8,467억 원으로 늘었고, 기타 영업수익이 28조 6,872억 원에서 43조 1,046억 원으로 크게 늘었다. 기타 영업수익 증가는 2021년 9조 4,067억 원에서 2022년 15조 2,288억 원으로 61.89% 증가한 외환 거래이익과 15조 676억 원에서 25조 5,617억 원으로 69.65% 증가한 파생금융상품 관련 이익의 영향이 컸다. 그러나 2021년 29조 6,425억 원이던 영업비용이 2022년 48조 6,856억 원으로 급증하며 영업이익률은 3.48%에 그쳤다.
Analysis 2. 사업 성과
KDB산업은행의 2022년 당기순이익은 4,650억 원으로, 2조 4,618억 원을 기록한 2021년보다 크게 후퇴했다. 2021년 실적이 유난히 좋았던 것으로, 이때를 제외한 과거 실적과 비슷한 수준이다. 2021년에는 HMM 전환사채의 주식전환 평가이익, 대우건설 지분매각에 따른 손상차손 환입 등의 영향으로 당기순이익이 2020년 4,875억 원보다 5배 이상 급증했다. 2022년에는 HMM의 주가 하락으로 주식투자 손상차손이 인식되며 수익 악화의 원인이 됐다.
Analysis 3. 향후 성장성
KDB산업은행은 보유 중인 기업의 주식 가치에 따라 순이익 변동이 큰 편이다. 55.7% 지분을 보유한 옛 대우조선해양(현 한화오션) 주가가 2022년 전반적으로 약세를 보인 것도 실적에 영향을 줬다. 다행히 한화오션이 새 주인을 찾으면서 KDB산업은행도 부담을 덜어내고 있다. 보유 지분이 28.2%로 낮아져 한화오션의 적자가 KDB산업은행 실적에 미치는 영향이 감소했다. KDB산업은행은 한화오션 주식의 손상차손 환입 검토를 위해 주식 가치 평가에 나선다. 한화오션은 주가 상승과 더불어 신용등급이 상향 조정돼 건전성에 긍정적인 영향이 있을 것으로 보인다. 다만 지분 33%를 보유한 한전의 적자와 HMM 매각의 불확실성 등으로 불안함은 남아 있는 상태다.
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