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기업분석보고서

기업분석보고서 3. 효성, 올해 사업전략은 무엇인가?

업데이트 2018.09.03. 조회수 1,374

효성,
올해 사업전략은 무엇인가?


효성은 대학(원) 졸업자를 대상으로 신입사원을 모집한다. 군필자 또는 면제자로 해외여행에 결격 사유가 없는 자에 한하여 지원이 가능하다. 공익어학성적의 경우 특별한 제한은 존재하지 않으나 지원분야별로 외국어 능통자의 경우 우대되는 직무가 존재한다. R&D 부문의 경우에는 관련분야 전공자여야 하며 석사 이상이면 지원 가능하다.


효성, 재무제표 종합 분석

기업은 보유한 경제적 자원을 활용하여 기업을 운영하고 그 결과에 대한 보고서를 주기적으로 주주, 채권자, 종업원 등 여러 이해관계자에게 제공한다. 이 일련의 과정을 재무보고라 하고, 이때 제시되는 보고서의 묶음을 재무제표라 한다. 기업은 정해진 회계기간의 마지막 날을 기준으로 기업의 재무상태와 경영성과는 어떠한지, 그리고 회계기간의 현금흐름을 보여주는 일련의 보고서를 작성한다.

재무제표를 확인하였을 때 가장 먼저 나오는 항목이 재무상태표다. 지원자들은 일단, 2년 전, 1년 전과 올해의 항목을 비교하여 눈에 띄는 수치 변화가 있는 부분을 중점으로 그 변화가 해당 기업의 영업활동에 지장이 있는지, 수익에 영향을 미치고 있는 지 등을 확인해봐야 한다. 이를 확인한다면, 앞으로의 실적이나 방향에 대해 짐작할 수 있을 것이다.


Analysis 1
2017년 효성은 매출 12조 5,464억원, 영업이익 7,708억원으로 전년대비 각각 5.7%상승, 24.16%하락했다. 이는 지난 4분기부터 유가 급등으로 인해 효성의 주요 개발 상품인 스판덱스의 원료값이 상승했기 때문으로 풀이된다. 스판덱스의 주요 원료 MDI 가격은 전년 대비 38.3%, PP의 원료 LPG는 28.2% 상승했다.

Analysis 2
선진국의 금리인상, 신흥국의 경제위기 가능성 등 불확실성 증가와 FTA 재협상으로 인한 수출 비중 하락 등 경영환경 변화에 대응하기 위하여 2018년 1월 효성은 지주사체제로 전환하여 지주사인 투자 담당 효성과 성티앤씨, 효성중공업, 효성첨단소재, 효성화학 4개의 사업회사로 인적분할하였다. 추후 독립경영체제를 구축하여 사업부문별 경영효율을 높이겠다는 포부다.

Analysis 3
효성은 1992년 세계에서 4번째, 국내에서는 최초로 스판덱스 자체 개발에 성공했으며, 지속적인 투자와 연구개발을 통해 2010년 전세계 시장 점유율 1위에 올랐으며 세계 시장 점유율은 30%에 달한다. 현재 효성은 중국, 베트남, 터키, 브라질에 현지 생산기지를 운영하고 있으며 연간 19만t의 스판덱스 생산 능력을 보유하고 있다.

세계 시장 1위를 굳건히 지키며 꾸준히 성장하고 있는 스판덱스 사업이 효자 노릇을 톡톡히 한것은 ‘중국발 쇼크’가 전세계 증시를 강타한 2016년이다. 효성은 2015~2016년 1년간 주가가 2배 이상 급등하고, 2분기에 사상 최대 실적을 기록하는 등 ‘나 홀로 승승장구’ 했다. 효성은 2015년 2분기에 2,550억 원의 영업이익을 달성하며 분기 사상 최대 실적을 기록하기도 했다. 2016년 2분기 효성은 매출액 3조 2,141억 원, 영업이익 2,550억 원을 기록했다.


효성, 사업보고서 분석

사업부문별 현황

1. 섬유 부문
1) 산업의 특성
스판덱스는 섬유 산업의 반도체로 불릴 정도로 화학섬유 업계에서 높은 부가가치를 자랑하는 품목이다. 수영복, 스타킹, 여성 속옷 등 신축을 요구하는 의류에 사용되며 지속적인 탄력의 유지 등을 위해 높은 기술을 요구하는 진입장벽이 높은 산업이다. 나이론 및 폴리에스터 산업은 다른 산업에 비해 신규 진입이 용이하여 경쟁이 심한 특징이 있으나, 당사는 고부가가치 차별화제품 개발을 통해 경쟁우위를 확보하고 있다.

2) 산업의 성장성
의류산업의 성장과 함께 나이론, 폴리에스터 수요는 지속적으로 증가하고 있으며, 신축성 원단 수요의 증가 추세에 따라 향후 스판덱스의 수요 역시 꾸준한 증가가 예상되고 있다.

3) 경기변동의 특성
시황 변화에 따른 수요의 변화는 있으나 섬유 산업은 장기적으로 지속적인 성장세를 유지하고 있다.

4) 시장여건
섬유 산업은 중간재를 생산/공급하는 산업으로서 공급 안정성, 품질, 고객과의 관계가 매우 중요한 시장 특성을 가지고 있다.

5) 경쟁우위요소
경쟁력을 좌우하는 요인은 공급 안정성, 품질, 서비스(A/S, T/S 등)이며 특히 스판덱스의 Creora는 시장을 Leading하는 Global M/S 1위 브랜드로서의 지위를 유지하고 있으며, 해외 Site의 지속적인 증설, R&D활동, Sales Channel 구축을 통하여 이를 확고히 하고자 노력하고 있다. 또한 폴리에스터 부분은 안정적인 공급을 위해 국내증설을 완료하였으며, 고객의 요구에 맞는 고부가 가치 차별화 제품을 지속 개발, 판매함으로써 경쟁 우위를 확보하고 있다.

2. 산업자재 부문
1) 산업의 특성
산업용 섬유는 자동차용, 토목건축용, 농업용, 공업용, 운송용, 포장용, 스포츠용 등 의류산업을 제외한 전 산업에서 다양한 용도로 사용되고 있으며, 고객들의 경량화, 고기능화, 고급화 요구에 따라 소재 및 신제품 개발을 통해 사업 영역이 지속 확대되고 있다. 이에 따라 제품 개발을 위한 지속적인 R&D 투자가 필요하며, 제품을 납품하기 위해 고객에게 Approval을 받아야 하는 과정이 있어 진입장벽이 높은 산업이다.

2) 산업의 성장성
당사의 주요 제품이자 뛰어난 품질을 바탕으로 세계 시장을 이끌고 있는 폴리에스터 타이어코드 및 Seatbelt용 원사, Airbag용 원단과 자동차용 카페트 사업은 자동차 시장의 성장과 더불어 동반 성장이 예상된다. 이외에도 아라미드, 탄소섬유와 같은High tech. 신소재 제품의 개발 및 사업화를 통해 지속 성장이 예상된다.

3) 경기변동의 특성
다양한 산업 중 당사는 자동차와 연관된 제품을 다수 생산하고 있어, 경제 상황에 따른 자동차 수요의 변화가 사업에 영향을 줄 수 있다. 하지만 전 세계적으로 고루 분포된 매출 비중과 장기공급계약으로 진행되고 있는 사업의 특성상, 자동차 수요 변화로 인한 단기적인 영향은 크지 않다.

4) 시장여건
주요 목표시장은 자동차 산업으로 타이어보강재의 경우 Global 타이어 제조업체가, Seatbelt용 원사와 Airbag용 원사 및 원단의 경우 주요 Global tier 1 부품업체가, 자동차용 카페트 사업은 현대/기아 자동차가 주요 고객이다. 각 부품의 품질이 탑승자의 생명과 직결되는 자동차 산업의 특성상 제품 개발 단계에서부터 고객사와 공동개발 등 협력관계를 유지하고 있으며, 이후에도 긴밀한 협조체제 하에 제조, 판매하고 있으므로 상대적으로 안정적인 판매가 이루어져 수요에 대한 변동요인은 많지 않다.

5) 경쟁우위요소
당사는 타이어보강재, 각종 산업용 원사, 상업용/자동차용 카페트 등을 종합 제조할 수 있는 생산규모와 기술력을 갖추었으며, 지속적인 해외생산 거점의 확대로 해외의 고객들에게 안정적인 납품 및 경쟁력 있는 단가의 제품을 제공할 수 있다. 당사는 업계의 선두주자로서 산업용 원사의 경량화, 고기능화, 다양화에 앞장 서고 있을 뿐 아니라, 탄소섬유 등 신규제품 개발을 적극적으로 추진하여 변화하는 산업용 원사시장을 이끌어나가고 있다.

3. 화학 부문
1) 산업의 특성
석유화학 산업은 대규모 투자를 필요로 하는 자본집약 산업으로 유가에 민감하게 반응하며, 세계 경기 및 수급에 따라 호황과 불황이 반복되는 경기 순환형 산업이다. 전자소재 산업은 디스플레이, 반도체 등 전방산업의 시장 상황 및 기술 발전 영향이 크게 작용한다는 특성이 있다.

2) 산업의 성장성
석유화학산업은 국제유가 변동에 민감하게 반응하며 중국시장 영향으로 중국시장 성장 영향으로 범용제품에 대한 투자는 축소되고 부가가치 제품 개발에 대한 투자 증가가 확대될 것으로 예상된다. 전자소재 산업은 대면적 디스플레이 및 OLED 시장의성장과 다양한 IT 제품의 수요증가 영향으로 수입산 전자소재에 대한 국산화, 대체 소재 개발 필요성 및 중국시장 성장 가능성을 바탕으로 지속적인 성장이 예상된다.

3) 경기변동의 특성
화학섬유 원료인 TPA나 대표적인 범용수지인 PP는 유가와 세계 경기 변동에 민감 하고, 전자소재 부문은 LCD, 반도체 등 전방산업의 경기변동에 영향을 받는다.

4) 시장여건
중국 범용 석유화학제품 자급률 제고에 따른 수급환경 변화로 인한 중국의 대규모 신증설 추진으로 공급 증가에 따른 수익성 악화로 원가 경쟁력 확보가 필요함. 전자소재 부문의 경우 기존 LCD 및 반도체 산업의 시황 개선이 뚜렷하게 나타나지 않고 있으나, OLED와 다양한 IT 제품의 수요증가로 관련 부품시장의 성장이 기대되는 바 수입산 소재 대체 및 해외시장 개척 노력을 통해 공급을 확대해 나가고 있다.

5) 경쟁우위요소
석유화학은 규모의 경제가 작용하는 산업으로 대량 생산 체제에 기반한 가격경쟁력과 품질이 중요한다. 원가경쟁력 확보를 위해 원재료 공장 증설을 추진, 프로필렌 자급 체제 구축을 완료하여 향후 수익성 확대가 기대되며, 중국을 중심으로 반도체 및 디스플레이 수요가 급증함에 따라 NF3의 수요도 증가할 것으로 예상하여 증설/신규투자로 세계시장 점유율 확대 및 첨단 화학소재 사업을 강화해 나가고 있다.

4. 중공업 부문
1) 산업의 특성
중공업PG가 영위하는 전력 기자재 및 전동기, 펌프, 풍력발전기 등의 사업은 제품과 기술개발이 중요하며, 고도로 숙련된 노동력을 필요로 한다. 또한, 고객의 다양한 요구에 부응하기 위해 지속적 연구·개발이 요구되는 진입 장벽이 높은 사업이다.

2) 산업의 성장성
당사 사업에 큰 영향을 미치는 전 세계 발전수요는 노후설비 교체수요를 바탕으로 연2~3% 수준의 완만한 성장세를 이어가고 있으며, 특히 경제성장과 산업화에 따른 전력소비 증가로 남아메리카, 아프리카, 아시아 등 신흥국의 수요가 빠르게 증가하고 있다.

한편 에너지 가격 급등에 따라 세계 각국은 셰일가스 등 새로운 에너지원 개발에 적극적으로 나서고 있어 관련 시장이 빠르게 성장하고 있으며, 환경 정책 강화로 태양광, 풍력 등 신재생 에너지 및 고효율 전동기와 같은 에너지 절감 제품에 대한 수요도 증가하고 있다. 펌프사업 역시 전력공급 수요 증가에 따라 중동 국가들을 중심으로 석유정제시설 및 담수시설에 대한 투자가 증가하여 향후에도 지속적으로 성장할 것으로 전망된다.

3) 경기변동의 특성
국내 발전 및 송배전시장은 국가 전력수급기본계획에 따라 투자가 결정되므로 경기변동에 크게 영향을 받지 않는다. 그러나 일반 민수시장은 경기변동에 따라 기업체의 투자 규모와 시기가 영향을 받을 수 있다. 글로벌 시장은 글로벌 경기의 영향을 받으며, 해당 지역 및 국가의 특수성이 투자결정에 영향을 미치고 있다.

4) 시장여건
국내 송배전시장은 노후화된 설비 교체 위주의 안정적인 수요가 예상되며, 발전시장은 전력 수요의 증가에 따른 공급 확대로 인해 지속적인 수요가 있을 것으로 예상된다. 특히 최근 전력 공급 불안 해소 및 효율적 전력망 구축을 위해 에너지저장시스템(Energy Storage System), 초고압 직류송전시스템(HVDC) 등 신규 기술에 대한 검토 및 도입도 이루어질 것으로 보인다.

일반 민수시장은 기업심리 개선 등으로 설비투자 회복세가 점진적으로 개선될 것으로 전망된다. 글로벌 시장은 경기침체 및 경쟁 심화로 신규 수주에 어려움을 겪었으나, 인도 등 신흥시장 및 북미시장을 중심으로 점차 수주가 증가하고 있다.

5) 경쟁우위요소
당사가 영위하는 중공업 사업은 기술, 가격, 품질 및 납기가 경쟁력을 좌우하며, 특히품질경쟁력이 중요한다. 당사의 전력사업부문은 반세기 동안 축적된 기술력을 기반으로 국내 송배전 사업부문에서 독보적인 지위를 차지하고 있으며 최근 해외시장에서도 품질경쟁력을 인정받고 있다. 전동기 사업의 경우 과거 축적된 기술력을 바탕으로 하여, 고효율 제품을 중심으로 시장을 넓혀가고 있다. 펌프 제품도 원전 및 국내외 석유화학, 담수 플랜트 분야에서 안정적 납품 및 운영으로 기술력을 인정받고 있다.

5. 건설 부문
1) 산업의 특성
건설산업은 토지를 바탕으로 노동, 자본, 자재와 경영관리 등의 생산요소를 결합하여 내구적인 구축물을 생산하는 2차 산업으로서 국민생활의 근간을 이루는 주택의 건설에서부터 도로를 비롯한 각종 산업기반시설의 건설에 이르기까지 광범위한 고정자본의 형성 및 사회간접자본시설의 확충을 직접적으로 담당하는 국가경제의 기간산업이다.

2) 산업의 성장성
국가 기간 인프라시설이 완비되고, 주택보급율이 높아지면서 우리나라 건설시장도 유지, 보수 중심의 선진국형으로 변화할 것으로 예상하고 있다. 그러나 첨단기술과의 융합, 지속가능한 국토로의 개조 지속 등을 통해 볼 때 잠재적 성장성이 계속 존재할 것으로 예상된다.

3) 경기변동의 특성
건설업은 기본적으로 수주산업이고, 타산업의 경제활동 상황, 기업설비투자, 가계의 주택구매력 및 정부의 건설투자 계획 등 건설수요의 증대에 의하여 생산 활동이 파생된다는 산업적 특성을 가지고 있다. 또한 정부가 건설업을 국내 경기 조절의 주요한 정책수단으로 활용하기 때문에 거시 경제지표에 크게 영향을 받기도 한다.

4) 시장여건
주요 시장 중 하나인 주택시장은 정부의 부동산 규제 완화, 전세가격 상승 및 저금리 등으로 인해 양호한 상황을 보였으나 지속적인 주택공급 증가, 가계부채 관리를 위한 정부의 금융 및 분양규제 강화, 금리인상 예상 등으로 향후 시장상황은 유동적이며 전반적인 경기 침체 속에서 공공부문의 수익성 악화 및 민간부문의 건설사간 경쟁 심화 등으로 인하여 지속적인 성장, 발전이 쉽지 않은 상황이다.

그러나 삶의 질 향상에 따른 각종 시설의 개발/유지/보수 요구는 꾸준히 발생할 것이며 나아가 환경 및 사회 복지 관련 부문의 건설 수요 역시 증가할 것으로 예상된다.

5) 경쟁우위요소
건설업은 완전경쟁시장으로서 타 산업에 비해 진입이 쉬운 편으로 타 업체와의 경쟁에서 비교우위를 점하기 위해서는 Project 관리능력, 브랜드가치, Project Financing능력, 기술력 향상을 통한 수주 경쟁력, 분양성 확보를 도모하는 것이 우선과제이다.

6. 무역 부문
1) 산업의 특성
무역업은 제품을 사용하는 고객과 제품을 만드는 업체를 연결하여 주는 서비스업이다. 무역상사는 Global Network를 기반으로 전세계 수요공급 및 물류의 흐름을 파악하여 고객이 원하는 제품을 적기에 공급하는 기능을 담당하고 있다. 한국제품의 수출 뿐만 아니라 가격경쟁력이 있고 품질이 우수한 삼국산 제품을 발굴하여 삼국무역 및 대한수입 등으로 비즈니스 영역을 확장해가고 있다.

2) 산업의 성장성
메이커의 자체 해외영업망 확대를 통한 직수출이 증가함에 따라 수출의 상사 의존도는 감소하고 있는 추세이다. 이에 따라 그동안의 단순 수출 창구 역할을 벗어나 독자적인 시장의 발굴과 장기 거래를 통한 안정적인 고객확보, 수익성 중심의 영업을 통해 성장을 추진하고 있다.

최근에는 세계 각국간 FTA체결이 증가하면서 교역조건이 완화되는 추세여서 무역을 확대하는데 기회요인으로 작용하고 있으나, 한편으로는 자국산업을 보호하기 위한 보호무역정책 강화 등 위기요인으로도 작용하고 있다.

3) 경기변동의 특성
무역부문은 국제 금리 및 환율의 변동에 매우 민감하며, 철강과 화학을 주요 사업부문으로 영위하고 있어서 철광석/니켈/석탄/원유 등의 원자재 가격에도 많은 영향을 받는다. 또한, 세계 경제가 저성장의 어려움에 빠져있는 상황에서 각국의 자국산업보호를 위한 무역장벽 등이 큰 변수로 작용하고 있다.

4) 시장여건
미국의 새로운 행정부는 보호무역주의를 강화하며 자유무역협정 재협상, 관세인상, 환율조작국 지정 등을 통해 자국의 이익을 최우선에 두고 정책을 추진하고 있어 전 세계 무역시장이 위축될 여지가 많다.

한국의 미국향 수출이 어려워질 뿐만 아니라 중국의 대미수출이 감소하면 한국의 중국향 수출도 감소하므로 한국의 수출환경은 크게 위축될 가능성이 있다. 무역부문은 인도, 이란, 인도네시아, 멕시코 등 신흥시장으로 상권을 확대하고 있으며 면밀한 시장조사를 통해 시장을 선도하고자 한다.

5) 경쟁우위요소
무역부문은 글로벌 네크워크를 통해 각국의 현지 상황에 대한 신속한 정보력과Market Sensing 능력을 기반으로 시장 개척에 앞장서 다양한 고객을 확보하여 시장을 선점하고 있다.

또한, 다년간 축적된 무역 Know-how를 통해 Risk Management를 철저하게 실행하고 있으며, 지속적인 교육을 통해 영업사원들의 영업력을 강화함으로써 무역전문가 양성에 힘쓰고 있다.

7. 금융 부문
1) 산업의 특성
여신전문금융업은 회사채, 기업어음(CP), 금융기관 차입금 등 예금 이외의 방법으로 자금을 조달하여 대출 및 보증 등 각종 여신서비스를 제공하는 금융업으로 정의할 수 있다. 할부금융은 소비자가 일시불로 구입하기 어려운 고가의 자동차, 가전제품 등의 내구소비재나 주택을 구입하고자 할 때, 그 구입자금을 할부금융기관 및 판매자와의 계약에 의해 구매를 조건으로 소비자에게 대여해 주고 소비자는 수수료 및 원리금을 분할상환하는 금융제도로서 소비자금융 및 소매금융의 성격을 가진다.

국내 할부금융시장은 은행, 보험 및 신용카드사를 비롯한 금융권역 간의 경쟁이 심화되고 있고, 자동차할부금융에 높은 의존도를 보이고 있으나 자동차할부금융은 오토리스시장으로의 대체 경향이 나타나고 있다. 리스금융은 시설임대를 전문으로 하는 사업주체가 일정한 설비를 구입하여 그 이용자에게 일정기간 대여하고 그 사용료를 받는 것을 목적으로 하는 금융제도로서 기업금융 및 도매금융의 성격을 가진다.

리스금융시장은 외환위기 직후 리스회사들의 급격한 부실화와 리스를 통한 설비투자수요의 위축 등 복합 요인에 의해 절대적인 리스 실행규모의 감소가 있었으나 이후 자동차를 중심으로 공작기계, 의료기기, 건설기계, 선박 등 다양한 물건을 대상으로 한 수요 증가와 구조조정을 마무리한 리스사의 공급 확대에 기인하여, 운수장비/기계류 투자 대비 리스실행 비율이 상승세를 나타내고 있다.

할부 및 리스금융 모두 일정한 물건을 매개로 하는 물적(物的)금융이라는 측면에서 공통점이 있으며, 특히, 여신전문금융업법 시행 이후 할부, 리스금융업을 모두 취급하는 여신전문금융회사가 계속 증가하여 현재 대부분의 여신전문금융회사가 할부, 리스금융업을 겸영하고 있으므로 할부 및 리스금융업을 구분할 실익이 없다.

2) 산업의 성장성
2008년 글로벌 금융위기, 2011년 유럽발 재정위기, 선진국 신용등급 강등 등 급격한경기변동 위험에 성장과 정체를 반복함에도 불구 여신전문금융업은 자동차 리스, 할부금융 및 가계대출을 중심으로 꾸준한 성장세를 보여 왔으나, 최근 경쟁 심화 및 경기악화에 따른 영향으로 업권 내 양극화가 심화되고 있다. 리스시장의 경우 아직 유럽, 미국 등 선진국 대비 리스 침투율이 낮은 편으로, 향후 여신전문금융기관의 신규상품 개발 및 마케팅 노력이 있어야 지속적인 성장이 가능할 것으로 예상된다.

3) 경기변동의 특성
외부 자금조달에 의존할 수 밖에 없는 여신전문금융회사의 특성상 경기변동 시 차주의 상환능력이 악화되고 금리 변동에 따라 수익성이 저하되는 등 수신기능이 있는 금융사들에 비해서는 변동 리스크에 취약점을 갖고 있다. 이에 당사는 리스크 관리체계 고도화 및 차입선 다변화 등을 통하여 다양한 시장 리스크에 대비하는 한편 자산/부채 만기관리(ALM) 등을 통하여 금리 변동 및 유동성 리스크를 상시 모니터링 중이다.

4) 시장여건
현재 여전업 시장은 은행, 상호금융 등 타 업권들의 진입이 가속화되며, 업권 간 경계가 모호해지고 있는 추세이다. 기존 여전사의 주요사업 분야인 자동차 금융 부문 또한 은행, 카드사, 저축은행 등의 진입으로 경쟁이 과열되고 있어 여전사 입장에서는 신사업 발굴을 통한 포트폴리오의 재편이 요구되는 상황이다.

금융감독 부문에서는 대주주 신용공여한도 등은 축소하는 한편 여전사의 부수업무 네거티브화 및 부동산 허용 등 규제 완화도 병행되고 있으므로 시장 상황 및 규제 변경에 대한 적절한 대응이 필요한 상황이다.

5) 경쟁우위요소
당사는 '09년 스타리스와의 합병 이후 '11년 자산 2조원을 돌파하였고, 공작기계/의료기기 등 설비리스 부문에서 타사 대비 경쟁력을 갖고 있다. '15년 개정된 여신전문금융업감독규정은 설비리스 비중 30% 이상인 여전사들에 대해서만 부동산 리스 규제 완화의 혜택을 주고 있어 당사는 해당 부문 사업 확대에 비교우위를 갖고 있으나 관련 세제 혜택 미비 등으로 인해 현재로서는 규제 완화 실효성이 다소 미진한 상황이다.

향후 타 여전사들의 포트폴리오 변화에 따라 설비리스 시장 등 기존 사업분야에서의 경쟁이 심화될 것으로 예상되는 바 당사는 오토 및 리테일금융을 비롯한 신규사업 발굴 및 확대에 지속적인 노력을 기울이고 있다.




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필진 ㅣ임고은 객원연구원
에디터 ㅣ이지호 jeonga0916@

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